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银谷财富设局套路投资人:保理项目用老赖做担保资金或已被转移

2019-08-07 12:39 | 责任编辑:admin | 浏览数: | 内容来源:admin

来源  /  未知

  关于银谷财富这家公司,我们写过多篇文章为大家提示风险。银谷财富线P平台银谷在线的问题主要有长期无法退出、截留还款、关联担保、大量劳动纠纷等。

  作为一家线下起家的公司,银谷财富最近将业务重心从线上又转移到了线下,大力推广其销售的保理项目。

  但我们最新获取的信息显示,银谷财富的保理项目已成为其圈钱、逃避法律责任的工具,并且银谷财富存在挪用保理项目资金的情况。

  关于银谷财富销售的保理项目,我们之前也提到过。业务员表示保理项目更安全,建议银谷在线投资人转投保理。但是今年项目到期后却再次要求投资人续期。

  保理项目发行方之一是环球中晟(天津)国际商业保理有限公司(下称环球中晟),与银谷在线存在较强的关联关系。

  天眼查还显示,银谷在线CEO孙敏曾是环球中晟母公司华夏天诚(北京)寄卖有限公司的法人和股东。另外据了解,环球中晟当前的监事迟斌目前还在银谷财富担任客服部经理,是孙敏的得力助手。

  我们在网上找到一个银谷财富销售的保理产品介绍,产品名称是环球中晟定向融资计划第一期,银谷财富承担连带责任担保,登记备案及销售渠道为山东金融资产交易中心有限公司。

  有投资人向我们表示,2018年销售的1年期保理产品,2019年到期后少部分投资人得到了兑付,但大多数投资人都被银谷财富要求再续期1年。

  银谷财富销售人员曾表示,2018年销售的保理项目由银谷财富提供担保,从上面产品介绍以及投资人给我们提供的认购协议也可以证明。

  但是银谷财富最近要求投资人续期的产品,担保方却变成一家老赖公司。投资人也向我们提供了该产品的认购协议,其中披露了更多信息。

  协议显示,目前投资人续期的睿选产品担保人为石家庄市矿区诚信担保有限公司。

  根据天眼查信息,石家庄市矿区诚信担保有限公司早在今年3月29日就被石家庄高新技术产业开发区人民法院列为失信被执行人,也就是老赖。

  认购协议对相关风险还做了说明,协议提到,投资者对债权转让产品信息披露的真实性、准确性进行独立分析,并自行承担投资风险。

  让一家老赖公司作为担保人,银谷财富的打法让人震惊。投资人如果签了这个协议,恐怕通过法律手段也很难追偿损失。

  通过老赖担保只是银谷财富逃避责任的手段,究其原因,则可能是项目融资款已被银谷财富挪用,且目前无法偿还。

  我们上次写银谷在线P资金的行为,投资人将债权7折转让成功,提现却无法到账,很明显平台截留了投资人账户的回款,而如今保理项目资金被挪用也如出一辙。

  投资人向我们曝光了这一情况,并提供了通话录音,不过受提供方要求,暂不方便上传录音。

  录音发生于今年6月份,通话一方是环球中晟发行的保理项目环球稳盈投资人,另一方是环球中晟的联系人沈理。

  沈理表示,自己曾给公司发过邮件,质疑项目融了那么多钱,为什么不给项目放款,并希望公司不要挪用自己项目的资金,但没有被公司采纳。

  沈理进一步表示,最担心的就是银谷财富早已将环球中晟的资金转移,且现在没有资金还款,并表示不能确定没有到期的资金是否也已经被挪用。

  录音还提到,保理项目的底层资产相对于P2P更加优质,这也得到了录音提供人的确认。该投资人表示,环球稳盈项目宣传材料显示底层资产是京东应收账款。

  大概2018年开始,银谷财富通过环球中晟等机构发行保理项目,并在银谷财富门店和金交所销售。其中部分项目资产较为优质,银谷财富则利用优质项目募集更多的资金并将资金转移。

  今年项目到期后,投资人被银谷财富要求续投1年,续投项目就是老赖提供担保的睿选产品,而该产品中,银谷财富彻底置身其外。

  这一波操作下来,银谷财富达到了将投资人资金挪用却不用承担任何后果的目的,而同意续投的投资人可能会血本无归。

  据投资人反馈,目前银谷财富已经有大量高管和员工离职,包括被人事劝退,也有不少员工拒绝离职等着被裁,公司已经很难正常运营。

  当前还在主推的保理项目就像一个精心设计的圈套,建议投资人一定看准认购协议,不要任人宰割。返回搜狐,查看更多

  对合营子公司的担保的金额为10,000万元,占公司2018年经审计净资产的比例为1.97%。

  卢照庆在这篇演讲中详细介绍了多赢金融母公司多赢控股的各块业务,其中资产端包括恒创金服和房友帮,资金端则包括多赢金融和兆富资本。

  3、保证责任期间:本保证人的保证责任期间为自本担保书生效之日起至《授信协议》项下每笔贷款或其他融资或贵行受让的应收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。任一项具体授信展期,则保证期间延续至展期期间届满后另加三年止。

  第二十七条开具发票后,如发生销货退回需开红字发票的,必须收回原发票并注明“作废”字样或取得对方有效证明。

  在省、自治区、直辖市范围内统一式样的发票,由省、自治区、直辖市税务局(以下简称省税务局)确定。

  2019年4月30日江西水泥股份有限公司向招商银行南昌分行借款人民币壹亿伍仟万元整,借款有效期至2020年4月29日,借款合同编号为:0108190008。江西南方水泥有限公司为该借款提供担保,担保合同编号为:0008190002。

  招商创投与公司的实际控制人均为招商局集团,根据《深圳证券交易所股票上市规则》规定,本次交易构成关联交易。

  调整后,本公司为瑞嘉投资提供担保的额度为10亿元,为达峰国际不再提供担保额度。

  市场动力小:当前在建筑业竞争激烈的环境下,业主相对承包商而言往往具有优势地位。这意味着承包商通常不具备坚持向业主索取保函的底气,业主也较易找到不要求工程款支付担保的承包商。因此尽管政策要求业主向承包商提交保函,业主在承发包合同中的优势地位也容易导致这一努力付诸东流。

  62、用人单位(劳务派遣单位):劳务派遣单位应当与被派遣劳动者订立二年以上的固定期限劳动合同。

  考点:“订立合同时需要明确的内容”。无论承包人复核时发现与否,由于以下资料的错误,导致承包人增加费用和(或)延误的工期,均由发包人承担,并向承包人支付合理利润:①发包人要求中引用的原始数据和资料;②对工程或其任何部分的功能要求;③对工程的工艺安排或要求;④试验和检验标准;⑤除合同另有约定外,承包人无法核实的数据和资料。因此,本题的正确答案为A。

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  2018年,上述10亿元的融资到期但未归还,上海希宝与苏宁保理又签订了《保理展期协议》。该协议显示,苏宁保理同意上述保理融资期限展期至2018年8月30日,利率保持年18%不变。该协议同样载明10亿元《担保函》系新光集团对该事项提供的担保,未提及ST新光对该项融资存在担保事项。

  截至 2018 年 12 月 18 日,按 2018 年 9 月 30 日人民币兑美元汇率 1 美元=6.88 元人民币计算,以及按 2018 年 9 月 30 日人民币兑换欧元汇率 1 欧元=8.01 元人民币计算,本公司对控股子公司提供的担保总额为人民币 266.88 亿元(含本次担保、本公司为海通资产管理子公司提供担保承诺 48 亿元人民币、为 境 外 全 资 附 属 公 司 Haitong International Finance Holdings 2015Limtied 发行 6.7 亿美元境外债和 2.2 亿欧元境外债提供连带责任保证担保、为海通国际控股 2 亿欧元银团贷款、6 亿美元银团贷款以及 2 亿美元双边贷款提供连带责任担保、为海通银行 7.5 亿欧元银团贷款提供连带责任保证担保),占本公司截至 2018 年 9 月 30 日的净资产比例为 22.67%。本公司及控股子公司不存在担保债务逾期的情况。

  6、合同生效:本合同自双方法定代表人、负责人或其授权签字人签署并加盖公章之日生效。

 
 
 
 
 
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